銀行需要調(diào)查家族信托資金來源嗎

想要了解更多關(guān)于【家族信托】的知識，可以直接聯(lián)系我們

近期臺海局勢牽動人心，疫情一波三折迷霧重重，考慮到大環(huán)境的不確定性對企業(yè)經(jīng)營的影響，不少企業(yè)家計劃設(shè)立家族信托，提前將家庭財富做好隔離安排，避免企業(yè)經(jīng)營風險拖累個人財富受損。例如：不少民營企業(yè)家與商業(yè)伙伴簽訂聯(lián)保聯(lián)貸協(xié)議，并承擔個人無限連帶責任。這時，企業(yè)家僅管理好自身業(yè)務(wù)還不夠，可能禍從天降，被其他人的不善經(jīng)營牽連，成為被失信風險“傳染”的受害者。

隨著創(chuàng)設(shè)家族信托的需求日益旺盛，客戶對于家族信托的認識也在不斷加深。與投資金融理財產(chǎn)品不同，客戶投資金融理財產(chǎn)品時，這些產(chǎn)品還是在個人的名下，只是換了一種形式，即從銀行存款形式轉(zhuǎn)換成了基金、股票、保單的形式。而在設(shè)立家族信托的時候，實質(zhì)上是將財產(chǎn)從個人名下轉(zhuǎn)讓給了家族信托，家族信托成立后，都是由家族信托持有相關(guān)財產(chǎn)，也才可能實現(xiàn)家族信托財產(chǎn)獨立于委托人個人財產(chǎn)。在個人財產(chǎn)轉(zhuǎn)入家族信托的環(huán)節(jié)，法律法規(guī)要求金融機構(gòu)應(yīng)嚴格審查其財產(chǎn)來源。